近年來，浙江義烏市場商戶銀行賬戶被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)事件頻發(fā)，為有效防范應(yīng)對(duì)銀行賬戶凍結(jié)，全體市場商戶、外貿(mào)公司、貨代企業(yè)和外商要自覺規(guī)范貿(mào)易收付款行為，共同維護(hù)良好的貿(mào)易和金融秩序。

一 、高風(fēng)險(xiǎn)收付款操作

銀行賬戶被凍結(jié)的直接原因是市場主體收到了疑似地下錢莊支付的貨款。地下錢莊常常摻雜了違法犯罪資金，銀行賬戶與其發(fā)生直接或間接的關(guān)系，都容易被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。為杜絕與地下錢莊發(fā)生資金往來，我們梳理了以下高風(fēng)險(xiǎn)收付款行為，請大家提高警惕：

1.外貿(mào)貨款不是由外商或其指定的外貿(mào)公司、貨代企業(yè)等貿(mào)易往來方的銀行賬戶支付，而是由陌生的銀行賬戶支付。

2.出借銀行賬戶。

3.幫助他人代收款、代付款、代轉(zhuǎn)賬。

4.未通過銀行結(jié)匯，私下買賣外匯。

5.一人多戶：1個(gè)自然人名下?lián)碛卸嗉移髽I(yè)，尤其1人擔(dān)任法人超過3家的情況；

6.法人年齡：法人（負(fù)責(zé)人）年齡偏大或變小，尤其是小于20歲，大于65歲的；

7. 異地號(hào)碼：法人的手機(jī)號(hào)碼不是開戶本地的，尤其是號(hào)碼位于偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)村的情況；

8. 一址多照：1個(gè)地址經(jīng)分割后注冊多家企業(yè)，持牌的集中辦公區(qū)和孵化器也不例外；尤：注冊在a城市，銀行開戶卻在b城市，尤其是法人還是第一次開戶；

9.企業(yè)失聯(lián)：銀行經(jīng)多次電話聯(lián)系，法人拒接的或者說不清楚情況的，尤其是連自己企業(yè)名稱都說不對(duì)的；

10.休眠賬戶：開戶后，長期不對(duì)賬長期不使用，尤其經(jīng)多次催告后依然不對(duì)賬的；

11.異常交易：資金往來異常，突然大額交易，單日資金進(jìn)出頻繁，尤其是發(fā)生夜間頻繁交易的。

二、異地公安凍結(jié)方式

目前，全國銀行系統(tǒng)與公安系統(tǒng)是聯(lián)網(wǎng)的。異地公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)電信詐騙等違法犯罪案情需要采取凍結(jié)銀行賬戶措施，大部分直接通過網(wǎng)上遠(yuǎn)程操作凍結(jié)，也存在少數(shù)到義烏有關(guān)銀行實(shí)地凍結(jié)的情況。

三、防范凍結(jié)措施

（一）市場商戶

1.要求客戶支付貨款前確認(rèn)打款方的銀行賬戶信息。若客戶無法確認(rèn)，很有可能是由違法犯罪分子代為支付貨款。

2.不要接受與貨款無關(guān)的款項(xiàng)。

3.不要參與代收款、代付款。

4.多打的貨款不要按客戶指令轉(zhuǎn)賬他人，要原路退回。

5.不得參與私下買賣外匯。

6.不要頻繁開展換卡、注銷等操作。

7.不要出借銀行賬戶。

8.與客戶簽訂訂貨合同。

（二）外貿(mào)公司、國際貨代企業(yè)

1.出口要收匯，使用外匯資金完成貨款結(jié)算。

2.通過各大銀行或義烏市市場采購貿(mào)易聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)等官方渠道結(jié)匯，不得參與私下買賣外匯。

3.要求外商本人支付貨款，不要通過與貿(mào)易往來無關(guān)的境內(nèi)外第三方支付貨款。

4.使用公司賬戶收款付款，不要借用老板、員工、親屬等個(gè)人銀行賬戶支付貨款。

5.與市場商戶簽訂訂貨合同，與外商簽訂委托采購出口相關(guān)協(xié)議。

（三）外商

1.不要委托與貿(mào)易往來無關(guān)的境內(nèi)外第三方支付貨款。

2.出口要收匯，使用外匯資金完成貨款結(jié)算。

3.通過銀行結(jié)匯換取人民幣，不得參與私下買賣外匯。

4.不要借用員工的個(gè)人銀行賬戶。

5.與外貿(mào)公司、貨代企業(yè)簽訂委托采購出口協(xié)議。

四、凍結(jié)后的應(yīng)對(duì)措施

1.保留打款前溝通信息痕跡，如微信、qq記錄等。

2.保留合同協(xié)議、交易單據(jù)、交易流水等貿(mào)易真實(shí)性證明。

3.準(zhǔn)備營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營場所照片、場地租賃合同等主體真實(shí)性證明。

4.主動(dòng)聯(lián)系凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)，通過電話、短信等形式溝通，了解涉案金額、凍結(jié)原因及解凍所需條件。

5.及時(shí)咨詢銀行、律師和有關(guān)部門的意見建議。

6.做好前期準(zhǔn)備后，再前往凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)溝通。

7.如果被凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)采取人身強(qiáng)制措施，不要慌張，解釋身份，強(qiáng)調(diào)沒有參與違法犯罪行為。

8.如果遇到凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)吃拿卡要，留存相關(guān)證據(jù)。

9.如果凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)要求在筆錄等書面文件簽字時(shí)，務(wù)必仔細(xì)核對(duì)相關(guān)表述，不要被誤導(dǎo)簽下認(rèn)罪書。

最后再次呼吁廣大市民,不要將自己的銀行賬戶隨便交給他人使用,避免卷入詐騙犯罪。

義烏市商務(wù)局

義烏市公安局

國家外匯管理局義烏市支局

商城集團(tuán)

2020年11月10日

圖文來源：

網(wǎng)絡(luò)

版權(quán)屬原作者，感謝作者辛苦原創(chuàng)，如涉及版權(quán)，請聯(lián)系我們。我們會(huì)第一時(shí)間刪除。